常見幣圈術語與概念
在幣圈投資中，了解基本術語是非常重要的，這能幫助你更順利進入市場。因此在開始今天的內容之前，先來跟大家分享一些常見的術語：
加密貨幣 ：數位貨幣，利用密碼學技術保障交易安全，並控制新幣的創造。比特幣（BTC）和以太坊（ETH）是最具代表性的加密貨幣。
區塊鏈 ：分散式的公開資料庫技術，主要用於記錄加密貨幣交易，並確保資料不被篡改。
交易所：加密貨幣買賣平台，像是幣安、火幣等，提供加密貨幣的交易服務。
空投 ：項目方為了推廣或獎勳用戶，免費發放代幣的行為。
FUD：指市場上恐懼、不確定和懷疑的消息，這些情緒會影響投資者信心，並可能導致市場波動。
挖礦 ：通過計算機算力來驗證交易並創造新幣的過程，這是比特幣等加密貨幣的核心機制。
Pi 幣 ：一種手機挖礦的加密貨幣項目，允許用戶通過手機進行加密貨幣挖礦，並吸引大量初學者參與。
幣圈其他常見術語
| 術語 | 定義 | 解釋 |
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DeFi
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去中心化金融
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一種去中心化的金融系統，允許用戶不依賴傳統銀行機構進行借貸、交易等金融操作
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NFT
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非同質化代幣
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代表獨一無二數字資產的加密代幣，常用於藝術品、遊戲道具等領域
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Token
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代幣
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用於表示某個區塊鏈項目內部價值的數位資產，與加密貨幣類似，但有不同的用途
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Gas Fee
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交易費
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用於支付區塊鏈網絡上進行交易或運行智能合約的費用，通常以 ETH 計算，但是如果在交易所，則通常以USDT為計算單位
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Staking
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質押
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將加密貨幣鎖定於網絡中，並參與驗證交易以獲得回報的過程
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Whale
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鯨魚
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指持有大量某種加密貨幣的投資者，他們的交易行為能對市場價格造成較大影響
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HODL
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堅持持有
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加密貨幣界流行的術語，指長期持有幣種，拒絕賣出
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Bear Market
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熊市
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市場長期處於下跌狀態，投資者情緒悲觀，價格普遍走低
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Bull Market
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牛市
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市場長期處於上漲狀態，投資者情緒樂觀，價格普遍走高
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| 術語 | 定義 | 解釋 |
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FOMO
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恐懼錯過 (Fear of Missing Out)
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指市場中因為看到其他人賺錢而產生的焦慮情緒，往往會促使投資者做出衝動決策
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To the moon
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幣價大幅上漲
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這是幣圈用來形容價格暴漲的術語，意思是幣價如火箭般衝向月球
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ATH
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歷史最高價 (All Time High)
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指的是某個幣的歷史最高價，常被用來衡量該幣的最高價位
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Whitelist
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預先名單/白名單
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在某些幣種發行過程中，只有列在 Whitelist 中的用戶才能參與投資或獲得優先購買資格
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搬磚套利
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跨平台價差交易
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在不同交易所之間利用價格差異買入賣出，賺取價差
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空氣幣
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沒有實際價值的幣
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這些幣通常是沒有應用背景的加密貨幣，經常被視為無價值的炒作幣
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CBDC
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中央銀行數字貨幣
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由政府發行的數字貨幣，與加密貨幣不同，屬於由中央銀行或政府背書
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Play to Earn
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玩遊戲賺錢
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這是區塊鏈遊戲中的一種新模式，玩家在遊戲中完成任務、賺取代幣或NFT，賺取真實收益
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幣圈到底怎麼賺錢？
很多人聽到幣圈，腦中第一個浮現的畫面可能就是「漲跌劇烈、有人一夜致富」。但如果把那些失敗案例先排除掉，實際上大部分人賺錢的方法還是有跡可循。雖然手法不同，但大致能分成幾條路 :
定投主流幣
很多人第一步都是從定投開始。比特幣、以太坊這些大幣雖然波動大，但長期來看有一定的市場共識。做法很簡單，就是固定時間買一點，無論價格高低都持續累積。等到牛市來臨時，這些累積下來的籌碼往往能帶來不錯的報酬。這種方式適合沒有太多時間盯盤、想穩穩參與幣圈的人。
放貸、質押、DeFi 收益
如果你已經有一些幣，不一定要放著不動。許多平台提供放貸或質押的機制，讓你把幣鎖定一段時間，換取利息或獎勵。更進一步，還有 DeFi 協議，可以透過流動性挖礦或收益農場，獲得額外的報酬。雖然報酬率看起來很吸引人，但要注意不同平台的安全性差異。
搬磚套利、網格交易
幣圈有個特點：不同交易所之間的價格不一定完全一致。所謂「搬磚」就是在價格低的交易所買，再到價格高的交易所賣，賺取差價。隨著工具發展，還有網格交易這類機器人策略，能自動幫你在高低點間來回操作，適合不想盯盤但又想增加收益的人。雖然不會一夜暴富，但長期下來有機會累積穩定回報。
哪些幣種與項目值得關注？
知道怎麼賺還不夠，接下來要知道的是要投哪一種幣？
幣圈的幣種成千上萬，每天都有新項目出現，有些短時間就消失，有些則一路漲到成為主流。對一般投資人來說，沒有必要把每一個幣都研究透徹，但至少要分清楚哪些是基礎盤、哪些是穩定性資產，以及哪些屬於題材型的新星。下面三類，就是在市場上最常被討論、也最值得花心思去理解的。
經典藍籌幣：BTC、ETH
如果要問幣圈裡「投資什麼最賺錢」最常被點名的答案，非比特幣（BTC）和以太坊（ETH）莫屬。它們之所以被稱為「藍籌幣」，就是因為市場共識最強，不管牛市還是熊市，大家還是會回到這兩個。
比特幣的特色在於數量固定、抗通膨，加上它是第一個加密貨幣，被視為整個市場的基石。很多人拿它來類比數位黃金，因為不像新幣會忽然消失，比特幣存在已經超過十年，證明了它的韌性。
以太坊則不同，它的強項是應用生態。大部分去中心化金融（DeFi）、NFT、Web3 的應用，幾乎都是在以太坊上誕生或延伸出來的。換句話說，如果你想參與幣圈的應用發展，很難繞過以太坊。
優勢：
- 流動性大，進出場容易
- 資訊透明，市場研究資源多
- 交易所支援度高，安全性較佳
- 長期趨勢有共識，適合定投
劣勢：
- 漲幅不如小幣誇張，爆發力有限
- 市場關注度高，波動也可能劇烈
- 需要長期持有才有明顯收益，耐心是必備條件
穩定幣與項目方的獲利：USDT
在幣圈裡，除了比特幣、以太坊，穩定幣也是不可或缺的角色。像 USDT（泰達幣）就是最常見的穩定幣，價值通常和美元掛鉤，讓投資人能在漲跌劇烈的市場中，有個暫時停泊的地方。
很多人會好奇：這些穩定幣自己不漲不跌，發行方怎麼賺錢？其實答案很簡單，他們的收入來源包含：
- 把使用者的美元存款拿去投資短期債券或金融商品
- 對交易所或機構收取服務費
- 部分資金進行放貸，賺取利息差
也因為這些方式，USDT 的發行方在 2023 年第一季就創造了超過 15 億美元的淨利。
優勢：
- 價格相對穩定，可作為避險或中轉資金
- 幾乎所有交易所都支援，流通性強
- 可用來參與放貸、質押等低風險收益
劣勢：
- 發行方的資產儲備與透明度時常被質疑
- 雖然比小幣安全，但仍屬於幣圈資產，無法完全等同於銀行存款
其他題材幣與新興領域
除了 BTC 和 ETH 這些經典藍籌幣，幣圈還有不少題材型幣種，每隔一段時間就會掀起熱潮。這些幣種的特點是「有故事、有題材」，吸引市場資金追捧，但風險也更高。常見的幾個方向包括：
- Layer2 解決方案：為以太坊分擔壅塞和高手續費問題，例如 Arbitrum、Optimism。這些幣隨著生態成長，可能有長期潛力。
- 新公鏈生態：像 Solana、Avalanche 這些，主打更快、更便宜的交易速度，吸引開發者和資金湧入。
- AI 概念幣：隨著人工智慧大熱，像 Fetch.ai、Render 這類 AI 題材幣，也常在市場情緒高漲時被炒作。
優勢：
- 題材性強，一旦熱潮來臨，漲幅可能非常驚人
- 參與早期項目，有機會低價進場，報酬率可觀
- 部分幣種與新技術或趨勢掛鉤，具備發展想像空間
劣勢：
- 風險極高，可能一夕爆紅，也可能迅速歸零
- 市場熱度消退後，幣價容易腰斬甚至消失
- 須花更多時間追蹤項目進度與市場氛圍
投資什麼最賺錢？幣圈 5 招判斷手法
看幣種市值排名：大幣更耐跌、流動性好
在幣圈裡，如果你完全不知道該怎麼挑幣，最簡單的第一步就是先看市值排名。市值就像是餐廳的「人氣排行榜」，能上榜前幾名的，不一定是最好吃的，但至少代表很多人願意買單。
比特幣和以太坊長年穩居市值前兩名，流動性充足，你要買要賣都很容易，安全感比小幣強很多。反之，如果你去挑一些排名幾百名的冷門幣，可能今天熱炒一波就漲翻天，但過幾天熱度消退，幣價直接腰斬，甚至想賣都賣不掉。
所以，對新手來說，先從市值前段的幣下手，至少能降低踩雷的機會。不過要注意，市值大並不代表這個幣真的有用，這也是下一招要看的重點：應用生態。
看幣種應用生態：誰真的有人用
市值能告訴你一個幣有多大，但大不代表好。就像一個商場再豪華，如果裡面沒人逛，最後還是可能倒閉。幣圈也是一樣，光有排名不夠，更重要的是這個幣背後有沒有實際上的應用。
以太坊就是典型例子。它不只是發幣，而是整個 DeFi、NFT 的生態基礎。大部分知名的應用、協議都是在以太坊上誕生或延伸出來的，這也是為什麼 ETH 能夠長期保持價值。相反地，一些只靠炒作、卻沒有應用支撐的小幣，即使一度聲勢很高，最後還是容易歸零。
所以，在判斷要不要投資一個幣時，不妨問自己一個簡單的問題：除了拿來炒，這個幣到底能做什麼？ 如果答案是空白，那大概不用浪費太多時間。當然，應用生態只是其中一個角度，還得看這個幣背後的團隊是否可靠，這就是我們下一招要談的重點。
看幣種團隊背景：專案是否有持續開發
再厲害的概念，如果沒有團隊長期經營也很難走得遠。幣圈也是一樣，背後的團隊是否有持續更新、積極推動，會直接影響這個幣的生命力。
舉例來說，比特幣雖然沒有傳統意義上的「公司團隊」，但它有龐大的開發者社群，持續改進安全性與網路運行。而以太坊更不用說，創辦人 Vitalik 帶領的團隊一直在推動升級，例如「合併」與「分片」技術，讓網路能支撐更多應用。相對地，有些幣一開始聲勢浩大，但團隊後來停更、社群也散了，價格自然一落千丈。
所以，判斷一個幣時，不妨去看它的白皮書、官網或社群更新頻率，這些都是能快速判斷是否「有人在經營」的重要指標。不過，就算團隊再強，也不能忽略市場的週期，因為幣圈漲跌往往還是跟牛熊行情有關，這就是下一招要說的。
看幣種歷史週期：牛熊循環怎麼抓
幣圈有句話叫「牛來了，豬都能飛」，意思就是牛市一到，不管什麼幣都會被推著漲；但熊市一來，再強的幣也可能腰斬。這就是幣圈特有的週期性，大概每三到四年就會有一個完整的牛熊循環，很多時候和比特幣的「減半」事件有關。
回顧歷史，比特幣在 2017 年的牛市衝上近兩萬美元，接著 2018 年一路跌到三千多；後來 2021 年又突破六萬，但 2022 年又回到一萬多。這種漲跌看起來驚人，但如果你有耐心拉長時間，就會發現它始終在高低起伏之間往上走。對投資人來說，理解週期的意義在於：不要盲目追高，也不要過早放棄。牛市時，可以分批出場鎖定收益；熊市時，則是定投和累積籌碼的好時機。這樣不僅能降低風險，也能增加在下一個牛市裡賺到錢的機率。
不過，光是看市場週期還不夠，因為每個人的狀況不同，能承受的風險也不同。接下來最後一招，就是要談如何依照自身狀況來決定投資比例。
看幣種自身狀況：投資比例要符合風險承受度
再多的判斷方法，如果忽略了自己的狀況，其實都不算完整。畢竟，每個人的收入、生活壓力、風險承受度都不一樣，投資配置當然也要量力而為。幣圈的漲跌幅度很大，如果投入超過自己能承受的金額，就算幣價只是短暫下跌，也可能讓人心慌到半夜睡不著。
一個簡單的原則是：不要拿生活必需的錢去投幣圈。假設你是上班族，可以先從薪水的一小部分開始，比如 5%～10%，先體驗市場的波動，再慢慢調整比例。如果是本來就有投資經驗的人，也能依照自己對風險的接受度，拉高到 20% 或更多，但一定要記得留有備用金，別讓自己被逼到無路可退。
這招看似老生常談，但往往是最容易被忽略的。因為很多人進場時只看到「投資什麼最賺錢」，卻忘了先問「我能承受多少風險」。當你能根據自己的情況來調整比例，才是真的把投資當成長期規劃，而不是賭博。
想要快點翻身？短線玩法的機會與陷阱
短線玩法向來是幣圈最吸引眼球的部分，因為回報看起來快又猛。但別忘了，高報酬的背後一定藏著高風險。
合約交易與槓桿：高風險高報酬的雙面刃
合約允許小本金撐大倉位，行情對了，獲利會讓人驚呼「一夜翻身」；但如果走反，虧損速度也一樣快。對新手來說，缺乏風險控制的槓桿，就像沒穿護具去衝浪，刺激但危險。
空投、水龍頭：小額參與的碰碰運氣
空投和水龍頭屬於低門檻玩法，只要完成任務或早期參與，就有機會領到代幣。有人花幾十美元手續費，最後拿到價值上千美元的代幣；但更多時候，你拿到的代幣根本沒人要。這類方式比較像抽樂透，適合抱著「中了就賺，沒中就算」的心態。
NFT 與 GameFi：題材熱潮下的翻倍傳說
NFT 和 GameFi 曾經引爆過市場熱潮，很多人因為低價鑄造或早期入場，短短幾天就翻了好幾倍。這類玩法吸引人的地方在於「題材新、想像力強」，特別容易帶動炒作。不過缺點也很明顯：熱潮過後，價格往往腰斬甚至歸零，最後留下的只有少數真正有價值的項目。對投資人來說，如果真的想碰，可以小額參與，千萬不要把大部分資金壓在這裡。
短線玩法整理表
| 短線方式 | 合約交易／槓桿 | 空投、水龍頭 | NFT / GameFi |
|---|---|---|---|
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操作特色
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小本金放大倉位
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完成任務、早期參與
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搶題材熱潮、早期入場
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潛在好處
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獲利速度快，報酬驚人
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成本低，有機會白拿籌碼
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熱潮時價格翻倍快
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主要風險
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方向錯誤就爆倉，損失可能 100%
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多數項目價值有限，時間成本高
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熱度退去後暴跌甚至歸零
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新手的起點：風險控管才是真正的第一課
說到這裡，我們已經分析了很多幣圈投資什麼最賺錢的方法，但如果你是一位剛加入的新手，那真正該先學會的，其實是怎麼進行風險管控。風險控管看起來老生常談，卻是新手能否活下來的關鍵。以下幾個心法，值得牢記。
本金保護
在幣圈，虧錢比賺錢快得多。如果一次把本金輸光，就算之後有好的機會也沒能力再參與，所以第一步不是追高報酬，而是想辦法守住本金。設定停損、分批投入，都是降低一次性重傷的基本方法。
策略規劃
很多人輸錢不是因為幣不好，而是因為自己沒有計畫。看到幣漲就追，結果一跌又急著賣，最後賠在手裡。簡單的方法是：進場前先決定目標與停損點，該賣就賣，該停就停，不要被情緒綁架。
從簡單方式入門
新手一開始不需要玩花俏的策略。定投主流幣，或是用手上的幣去放貸、質押，這些方法報酬雖然不如短線驚人，但至少能在學習過程中保持相對安全。當你對市場有一定熟悉度，再考慮更複雜的操作也不遲。
避開陷阱
幣圈雖然機會多，但陷阱更多。假投資、假平台、甚至「保證高收益」的廣告，幾乎都是詐騙。新手在挑選交易所或平台時，務必要確認有一定的市場口碑與透明度。能避開這些陷阱，已經比大部分人更有優勢。
常見問答 Q&A
幣圈新手最適合從什麼開始？
最簡單的方式就是定投主流幣（BTC、ETH）。不用盯盤、不用猜高低，固定時間投入，等週期上來自然會看到成果。
投資什麼最賺錢，真的只有比特幣嗎？
比特幣因為市場共識最強，確實是最穩定的選項之一，小幣題材也有機會暴漲，但相較起來風險更大。對大部分人來說，BTC、ETH + 少量題材幣，是比較平衡的做法。
為什麼幣圈一天到晚都有新幣？該怎麼判斷要不要跟？
幣圈本來就是創新快、市場熱度高的地方，新幣幾乎天天都有。判斷重點是：有沒有人用？團隊有沒有持續開發及更新？流動性夠不夠？ 如果三個答案都打問號，那大多數情況下不值得投入。
上班族適合長期定投還是短線操作？
如果平常沒時間盯盤，長期定投會比較合適；短線操作需要投入大量精力，不然很容易追高殺低。把投資方式和自己的生活型態對齊，才是能走得長久的方法。
投資加密貨幣風險大嗎？怎麼避開？
風險一定有，因為幣圈的波動比傳統投資大很多。最重要的就是控制比例，不要用生活必需的錢去投資，並且選擇流動性高、資訊透明的幣和平台。學會分散與保護本金，才是避開風險的關鍵。
總結
幣圈的確是一個充滿想像空間的市場，但想要在裡面走得久，不應該只盯著短期獲利。穩健的方法像是定投主流幣、利用質押或放貸累積收益，可以幫助投資人長期參與；短線玩法雖然能帶來刺激和快速回報，卻更適合作為小額嘗試。真正的關鍵還是在於風險控管，守住本金，才有機會等到下一次的行情。想要學習更多幣圈相關的知識與實用技巧，歡迎持續關注幣聖課，我們會分享更多值得參考的觀點與經驗。
